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实用投资进阶指南·简七讲座精华(一) (小白理财)

 
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2020-4-15 02:57:24 显示全部楼层
【资料名称】:实用投资进阶指南·简七讲座精华(一) (小白理财)
【资料描述】:

041500052747.jpg

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  目录
  导语
  大众篇
  一、简七君给小白的极简投资锦囊
  二、高收益时点那些事
  三、如何让家庭资产倍增?资产配置有高招
  进阶篇
  四、哈佛投行男教你全球资产配置
  五、北大金融硕士教你解读宏观经济指标
  六、上市公司CFO,教你读财报
  精彩书摘
  达人介绍:
  简七君
  简七理财创始人,极简投资倡导者、推广人
  极简投资介绍:《极简全集:每年60分钟,你早就该这么投资了!》//mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5MzA3MjI2NQ==&mid=207967605&idx=1&sn=d33eb6315bbfab1f7fcf8ecc07d96abd#rd大家下午好,我是简七。谢谢大家周末来听我们这个关于极简投资的分享,今天主要想针对之前推送的极简投资七节课做一个延展性的答疑。
  咱们的极简投资其实是从大量的资产配置相关理论中,然后跟大神们的各种确认,最后简七提炼出觉得适合大部分人实践的投资方法。小伙伴Simona把它总结成个人资产配置的规划六步走,一起来看看。
  1.确认目标
  你这笔钱在多长时间内要用?
  极简投资更适合五到十年以上的持有期,更加能够显示它的过人之处。如果说你可能一年两年内就要用的钱,短期的波动需要你明白风险和收益的关系去接受它。
  2.风险偏好
  根据投资风格和个人风险偏好进行资产配置。
  比较简单的方法是100减去年纪。比如说你现在二十岁,那你可能就是20%放在债权类,然后80%放在股权类,这是一个最简单的方式。当然去论坛下载风险矩阵测试可以得到更加准确的建议。
  3.选择资产类别
  中国股票,中国债券,美国股票,新兴市场股票,万能险,P2P,房地产,大宗商品。这是大家比较公认的彼此相关性较低,甚至负相关,能有效分散风险的配置工具。我们建议至少要选择四种以上的,相关性低的配置工具才能在统计学意义上有效降低波动率而不损失潜在收益。
  4.动态平衡
  每年末的时候做一次动态平衡。
  比如:如果购买资产四等份购买四只指数,则必须把涨幅大的卖掉,用卖掉的钱去买入涨幅低的。再比如:一共8万,每只买2万,指基A涨成了4万,B涨成了3万,C跌成了1万,D跌成了1万5。则年尾需要把A卖出16250元,B卖出6250,买入13750元C,买入8750元D,使得每只基金保持23750元。如果不是按照等份买就按照比例计算,最终保持最初的各类资产配置均衡。
  5.怎么卖
  仍旧按照资产配比,按比例卖出。
  如果这笔钱里面你要用掉一部分怎么办?比如说五年以后你要买房,那我们的建议是把留下的部分同样地回归到那个初始比例。假设你开始设置的比例是等比的话,那么留下等比其余卖出,就像割草一样把它割平。有的多割点,有的少割一点。
  6.风格调整
  五到十年以后,你个人投资风格可能会发生比较大的变化。
  大家做过风险测试的话,会发现里面其实有很多客观因素的题目。比如你现在是单身还是已婚?是一个人拿工资还是两个人都拿工资?它都会影响你的投资风格。因此你需要做出一些相应的调整,以上就是一个比较完整极简投资全部的步骤,可以说这是非常适合不知如何开始投资的你的一个锦囊妙计。
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