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手把手教你钱生钱 场内现金管理攻略 饕餮海 雪球‘岛’系列

 
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2020-4-15 02:55:48 显示全部楼层
【资料名称】:手把手教你钱生钱(雪球「岛」系列) (雪球专刊)    
【资料描述】:

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  作者简介
  饕餮海,本职工作是医生,常年混迹于雪球,擅长做现金管理,以简介、干练的语言剖析投资,所发内容均为实战干货,读完即可上手操作。
  目录
  版权信息
  雪球“岛”系列电子书出版序
  前言
  第一章 基础篇
  第一节 现金管理概述
  第二节 逆回购
  第三节 T+0交易型货币基金
  第四节 T+0申赎型货币基金
  第五节 券商自动理财产品(货币基金类)
  第六节 四种利器比较以及组合示例
  第二章 实战篇
  第七节 怎样实现5天挣够9天的利息
  第八节 一天期逆回购价格的测算
  第九节 T+0交易型货基价格测算
  第十节 货币基金的溢价套利
  第十一节 货币基金的折价套利
  第十二节 年化收益超过10%的货基,收益和风险各有多大?
  第十三节 货币基金与逆回购,哪个更好?
  第十四节 现金管理工具的实际运用
  第三章 问答篇
  第十五节 关于佣金宝金腾通的16个问题
  第十六节 关于交易型货基的39个问题
  第四章 探讨篇
  第十七节 管中窥豹之货币基金
  第十八节 货币基金,你选哪一个?
  收起全部↑
  前言
  前言
  在股市里,我们不是要表现的多么漂亮和优雅,不是要表现的多么勇敢和决绝,不是要表现克服多么大的困难最终取得胜利,而是一定要——少犯错误。相反,当市场出现了系统性错误的时候,我们有没有勇气,有没有资金下重注,去兑换足够多的、廉价的、不顾一切割肉的筹码,这往往是取胜的关键。这就需要我们平时保留现金,关键时候毫不犹豫。而这种机会只能默默的等待,一直等待到机会来临。
  巴菲特也长期持有足够的现金,他解释说,这能让他不会在睡觉的时候感到担忧。“你总要有足够的现金,以避免别人可以决定你的未来。”
  在雪球的这几年,不少球友总是将现金管理3-5%的年化收益率和股票收益率比较,而每次比较,毫无疑问,似乎都是现金管理落败。但是,不要忘记,2016年有约78%的投资者是亏损的,也不要忘记,持有现金的投资者,在全球股市波动最大的A股中,拥有随时给对手致命一击的权利。
  于是,我认为,现金管理的最大的意义在于等待机会的权利。而在这等待机会的过程中,我们可以通过几种简单的现金管理工具,轻轻松松获得几乎是毫无风险的5%的收益。这也就是我文章中现金管理的精髓。我的亲身经历告诉我,做好场内现金管理,同样可以积土成山、集腋成裘。
  简单和实用是我这本书的两大特点。我希望通过十八节最简单、最精炼的文字和最直观的图表,手把手地教会每一个现金管理的“小白”,让大家熟悉和掌握现金管理的“四大利器”,在实际操作中灵活运用和自由切换,迅速成为现金管理的里手行家。
  当然,这里的讨论全部限定在股票账户,银行理财产品等场外理财工具我们以后再来讨论。
  精彩书摘
  先概述现金管理的“一个目标,两项原则,四大利器”。
  “一个目标”:在保证现金安全性、流动性的基础上,通过四大利器,获取每年5%以上的收益。
  “两项原则”:安全性、流动性。
  1.安全性:资金的安全性永远是排在第一位的。各种现金管理都不能触及保本这一基本原则。这里的安全,甚至不允许有任何账面的亏损。
  2.流动性:由于账户里的现金随时可能买股票,或从股票账户转出,因此流动性也是非常重要的。我们在考虑现金管理时,不光要考虑收益率高低,更要考虑现金在获取收益时,可能付出的流动性成本。
  “四大利器”:
  1.逆回购;
  2.T+0交易型货币基金;
  3.T+0申赎型货币基金;
  4.券商自动理财产品(货币基金类)。
  下面,让我来一一介绍这“四大利器”。
  什么是逆回购?简单的说,就是向市场借出资金。目前,沪深市场各有9个交易品种。
  上海交易的逆回购以10万元(1000张,每张100元)起,深圳交易的逆回购以1000元(10张,每张100元)起。
  1.安全性:五颗星,无风险。
  2.流动性:四颗星。
  以上海逆回购GC001来举例,204001所对应的资金冻结时间为1天。这里的天指自然日,如资金解冻日为非交易日,则顺延至下一个交易日。例如,周五卖出204001,则下周一资金可用但不可取。
  3.收益:目前年化收益约3~4% 。
  4.交易方式:仅能卖出(相当于借出资金)。
  如图:成交价格代表约定的年化收益率。例如,以3.45卖出204001,表示成交当日,以年化3.45% 的利率借出资金一天。
  优点:资金和存银行一样安全。当天做的逆回购,当晚券商结算后资金就回来了,不会错过第二天一早的集合竞价。
  缺点:有手续费(十万分之一)。不过可以和券商谈,一般5折。
  1.一天期逆回购204001和131810是逆回购中最重要的品种,用户可以根据自己资金量大小选择204001或131810。
  2.上海逆回购和深圳逆回购的年化收益的计算是有区别的,上海按照360天计算,深圳按照365天计算。
  3.通常尾盘逆回购价格很低,应尽量避免尾盘操作。
  4.不同期限的逆回购,资金冻结时间均按照自然日计算。一般来说,周四逆回购价格高,而周五做不划算,因为周五成交的204001,204002和204003都是下周一资金解冻可用。
  5. 一般来说,同一时间,204001价格高于131810,不过也有例外。
  6.周末、月末、季末、年末或市场资金紧张时,逆回购价格比较高。
  T+0交易型货币基金(简称“交易型货基”):这是一种既可以买卖,又可以申赎的货币基金。其具有安全性高、流动性好、收益适中的特点。
  这里,以安全性和流动性最好的华宝添益(511990)来举例。
  1.安全性:四颗星,风险可忽略不计。
  2.流动性:五颗星。
  3.收益:目前七日年化收益率约3.57% 。
  4.交易方式:买入和卖出,申购和赎回均可。具体流程在套利这个环节详细讲解。
  优点:
  1.成本低:大部分主流券商买卖、申赎手续费为0。

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